Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Als lizenziertes Online-Casino unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben der Malta Gaming Authority (Lizenz MGA/B2C/338/2009). Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in Klartext, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Angaben fehlen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben Crownslots Casino unter der Malteser Konzession MGA/B2C/338/2009 und setzen die Vorschriften des Money Laundering Act sowie der regulatorischen Leitlinien der MGA vollständig um. Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung dulden wir in keiner Form. Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch ein risikobasiertes Prüfsystem, das ungewöhnliche Muster automatisch markiert und unserem Compliance-Team zur manuellen Beurteilung vorlegt.

Gegründet 2009 von Crown Gaming N.V., führen wir die Verifizierungspflichten seit über einem Jahrzehnt konsequent durch. Das betrifft Sie als Spieler direkt: Ohne abgeschlossene Identitätsprüfung zahlen wir keine Gewinne aus, und bei bestimmten Einzahlungssummen fragen wir vorab nach Belegen. Diese Pflichten schützen ehrliche Spieler, weil sie verhindern, dass kriminelle Gelder über Spielfluss gereinigt werden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt stufenweise. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Wohnsitzland anhand Ihrer Angaben gegen Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten. Ab bestimmten Schwellenwerten, etwa wiederholten Einzahlungen über 2.000 CHF pro Monat oder einzelnen Einzahlungen ab 10.000 CHF, fragen wir ergänzende Nachweise ab, bevor die Transaktion ausgeführt wird.

• Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben mit Sanktionslisten und dem Alterstreschluss
• Erste Auszahlung: Ausweisdokument, Adressnachweis und bei Bedarf Nachweis der Zahlungsmethode
• Schwellenwerte: ergänzende Belege bei hohen oder ungewöhnlichen Transaktionen
• Verdachtsmoment: sofortige Prüfung durch unser Compliance-Team

Benötigte Dokumente

Für den Ausweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, sofern das Dokument gültig und auf allen vier Ecken sichtbar ist. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung von Strom, Wasser, Telekom oder ein offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate. Wenn Sie mit Karte, TWINT oder E-Wallet einzahlen, kann die Herkunft der Mittel über einen Kontoauszug oder Screenshot der Zahlungsmethode belegt werden, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Die Dokumente laden Sie im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch, nicht per E-Mail. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, bei hohem Aufkommen spätestens binnen 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Konto. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung in einem separierten System mit Zugriffsbeschränkung auf die Compliance-Abteilung.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung im Spielerkonto
• Laden Sie Ausweisdokument (Vorder- und Rückseite) als Foto oder Scan hoch
• Fügen Sie den Adressnachweis hinzu, maximal drei Monate alt
• Reichen Sie bei Bedarf den Nachweis der Zahlungsmethode ein
• Warten Sie das Prüfergebnis ab, in der Regel innerhalb von 24 Stunden

Herkunft der Mittel nachweisen

Ein- und Auszahlungen prüfen wir fortlaufend

Kontrollen und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde, und zwar höchstens auf den Betrag, den Sie über diese Methode eingebracht haben. Ein Mehr an Gewinn zahlen wir auf eine Methode Ihrer Wahl aus, sofern diese auf Ihren Namen läuft. Gewinne aus dem Willkommensbonus von 100% bis 800 CHF sind bis 10.000 CHF auszahlbar, bevor die Bonusbedingungen von 40-fachem Umsatz vollständig erfüllt sind, bleibt der Bonuswert gesperrt.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die Dokumente nicht oder unvollständig ein, stoppen wir die Auszahlung und frieren die betroffene Transaktion ein. Nach 30 Tagen ohne Reaktion schliessen wir das Konto vorläufig und erstatten den einbezahlten Saldo auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück, abzüglich bereits erhaltener Bonusleistungen. Liegen falsche oder gefälschte Unterlagen vor, sperren wir das Konto dauerhaft, verwahren den Kontostand und melden den Vorfall gemäss den gesetzlichen Meldepflichten an die zuständige Behörde.

Sie können die Einschränkung jederzeit aufheben, indem Sie die fehlenden Belegen nachreichen. Der Spielsalon-Support rund um die Uhr per Live-Chat unter [email protected] hilft bei Fragen zur Verifizierung weiter.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen speichern wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos, wie es die maltesische Regulierung vorschreibt. Grund ist die Nachvollziehbarkeit gegenüber der MGA, die stichprobenartig Einsicht in unsere Verifizierungsakten verlangt. Ihre Daten liegen auf Servern in der EU, der Zugriff ist auf die Compliance-Abteilung beschränkt, und wir geben nichts an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Pflicht besteht. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Crownslots Casino?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis 72 Stunden, nachdem Sie alle Dokumente im Spielerkonto hochgeladen haben.

Muss ich die Verifizierung vor der ersten Einzahlung abschliessen?

Nein, die Einzahlung ist ohne Dokumente möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir Ausweis, Adressnachweis und bei Bedarf den Nachweis der Zahlungsmethode.

Warum zahlt ihr nicht auf eine andere Methode aus, als ich eingezahlt habe?

Die Same-Methode-Regel ist Teil unserer AML-Pflichten: Ausgezahlt wird auf die Methode der Einzahlung, bis der eingebrachte Betrag gedeckt ist. Nur der Mehrbetrag geht auf eine Methode Ihrer Wahl, die auf Ihren Namen läuft.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Mittelherkunft nicht liefere?

Ohne den Nachweis können wir die betroffene Transaktion nicht ausführen. Nach 30 Tagen ohne Reaktion schliessen wir das Konto vorläufig und erstatten den Saldo.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich die Compliance-Abteilung. Die Daten liegen verschlüsselt in einem separierten System, weitergegeben wird nichts, solange keine gesetzliche Meldepflicht besteht.